Wie können Sparkassen Ihr Potenzial noch besser nutzen?

Die Interne Revision steht in diesem Zusammenhang vor der Herausforderung, einen sicheren Umgang mit großen Datenmengen zu pflegen. Begleitet von steigenden regulatorischen Anforderungen an die Unternehmen und die Schwierigkeit der Personalabdeckung im Prüfungsbereich wird eine effiziente und effektive Prüfung zunehmend erschwert. Um diesen Hürden mit Zuversicht zu begegnen und den Anforderungen auch in Zukunft gerecht zu werden, bedarf es bereits heute der Verwendung geeigneter Tools und einer effizienzorientierten Anpassung der Prüfungsdurchführung.

Mithilfe von Celonis heben Sie ihre Interne Revision in die nächste Generation und machen einen gewaltigen Schritt in Richtung Continuous Auditing. Der datenbasierte Ansatz unserer Technologie ermöglicht eine kontinuierliche Überwachung ihrer Kontrollen, ohne dass Sie sich auf Stichproben verlassen müssen. Dadurch erhöht sich die Aussagekraft und Qualität ihrer Prüfung nachhaltig. Die Echtzeit-Verbindung von Celonis gibt ihnen die Möglichkeit jederzeit auf den aktuellen Status ihrer Kontrollen zu blicken und aktiv in die Prozesse einzugreifen und nicht erst rückwirkend auszuwerten.

Im aktuell schwierigen Marktumfeld bleibt es für Banken eine der größten Herausforderungen, einerseits Wachstumspotenziale zu heben und andererseits die Effizienz der Bankorganisation zu steigern. Die Kreditvergabe stellt dabei ein sehr komplexes Handlungsfeld dar. Speziell die steigenden Anforderungen der Kunden hinsichtlich der Geschwindigkeit an die Angebotserstellung sowie die hohe Vergleichbarkeit und Konkurrenz stellt Banken vor Schwierigkeiten. Viele der, heute noch manuellen, Prozessschritte müssen schrittweise automatisiert werden. Automatische und manuelle Prozessmodule müssen in Zukunft in einem intelligenten Workflow und entlang eines durchgehenden Datenflusses so kombiniert werden, dass Geschwindigkeit und Effizienz der Bearbeitung einerseits und Flexibilität sowie persönliche Beratung andererseits umfassend gewährleistet sind.

Durch die Analysefunktionalität von Celonis können Sie genau die Abschnitte in ihren Prozessen identifizieren, die ihre Kreditvergabe verlangsamen und ihre Ressourcen binden. Celonis unterstützt Sie bei der Überführung ihrer Prozesse in digitale Workflows und ermöglicht Ihnen eine kontinuierliche Prozesssteuerung. Dadurch steigern sie die Flexibilität ihres Angebots, beschleunigen die Reaktionszeit auf Kundenanfragen und steigern ihren Umsatz im Kreditgeschäft.

Nach wie vor halten viele Branchenvertreter an der Vorstellung fest, dass Banken die freundlichen Dienstleister sind, die ihren Kunden – am besten persönlich und vor Ort – in allen Lebenslagen mit wichtigen Ratschlägen zur Seite stehen. In der Realität hat die Kundenbetreuung in den vergangenen Jahren einen heftigen Wandel durchlebt. Durch das starke Wachstum der digitalen Services, steigt auch die Nachfrage nach digital erbrachten Beratungsleistungen durch die Kunden. Trotz dieses Trends wird die persönliche Beratung von Privat-, wie auch Geschäftskunden weiter nachgefragt werden, diese wird in vielen Bereichen aber anders als heute üblich optional und dem automatischen Angeboten nachgelagert sein. Speziell Volksbanken und Sparkassen sehen sich daher vor der Herausforderung ihr großes Netz an Filialen trotz nachlassender Nachfrage an persönlicher Interaktion aufrecht zu erhalten.

Celonis unterstützt Sie bei der Messung Ihrer tatsächlichen Filialauslastung und diese zu verbessern. Dabei werden Kundeninteraktionen aus den Systemen ausgelesen und Terminkoordinationen effizienter gestalten. So müssen Sie sich künftig bei der Allokation Ihrer Mitarbeiter nicht mehr auf das reine Bauchgefühl verlassen, sondern erfahren Unterstützung durch die Analysen aus Ihren Daten. Das Ergebnis ist eine flexible und kosteneffizient gestaltete persönliche Betreuung und die Aufrechterhaltung der wertvollen Kundenbeziehung.

In den letzten Jahren haben Banken einen Multi-Channel-Vertrieb aufgebaut, um ihre Produkte parallel über verschiedene Kanäle wie die Filiale, das Call Center oder das Internet anbieten zu können. Dieses Angebot wird von der Mehrheit aller Kunden inzwischen im Laufe eines Produktabschlusses genutzt. Das Problem ist, dass diese Vertriebskanäle derzeit überwiegend getrennt betrachtet werden. Dadurch sind Kreditinstitute nicht in der Lage, ihren Kunden ein kanalübergreifend konsistentes Markenerlebnis zu ermöglichen und lassen wertvolle Vertriebsanlässe ungenutzt. Um den Sprung zu einem Omni-Channel-Vertrieb zu schaffen, brauchen Banken nicht nur technische und organisatorische Veränderungen, sondern vor allem auch einen Bewusstseinswandel im Vertrieb – weg vom alten Silodenken und hin zu einem stärkeren Fokus auf die komplette Customer Journey der Kunden.

Durch die Abbildung des End-to-End Vertriebsprozesses unterstützt Sie Celonis abteilungsübergreifend Silostrukturen aufzubrechen und den Prozess ganzheitlich zu betrachten. Dadurch gewinnen Sie nicht nur Transparenz über ihre internen Abläufe, sondern haben die Möglichkeiten ihren Vertrieb deutlich strategischer und zielgerichteter auszurichten. Celonis unterstützt dabei bei der Erhöhung der Turnaround-Rate, genauso wie bei der Fokussierung ihrer Vertriebsaktivitäten.

Aufgrund der steigenden Wettbewerbssituation und dem langfristig niedrigem Zinsniveau, suchen Banken weiterhin die Möglichkeiten, zusätzliche Erträge zu generieren und die Kosten drastisch zu senken. Die Mittel, insbesondere hinsichtlich der Kosten, sind bekannt: Digitalisierung, Automatisierung und die Entwicklung von IT-Innovationen scheinen geeignete Methoden. Als Mittel zum Zweck werden häufig robotergestützte Prozessautomatisierung (RPA) und künstliche Intelligenz (KI) ins Spiel gebracht. Die Rede ist von einer prozessualen Bearbeitung durch Roboter. Doch so verlockend die Vorstellung einer automatischen Verarbeitung von Kundenanfragen oder die Erstellung von Kreditangeboten durch einen Roboter auch klingt, so groß ist die Gefahr, RPA Lösungen an den falschen Stellen im Prozess einzusetzen. Eine durchdachte Vorbereitung bietet hier die Grundlage für den Erfolg des Projekts. 

Celonis unterstützt durch die vollumfängliche Ist-Analyse bei der Identifizierung geeigneter Prozessschritte für die Automatisierung. Unser Out-of-the-Box RPA Scout erkennt sofort, welche Tätigkeiten in ihrem Prozess repetitiv und in ausreichend hohem Volumen vorkommen und ermöglicht Ihnen die Berechnung eines Business Cases. Die Simulierungsfunktion von Celonis ermöglicht ihnen zusätzlich die Sinnhaftigkeit einer Automatisierung zu überprüfen, schon bevor der Bot programmiert wird. Im laufenden Betrieb kann die Leistung der Bots kontinuierlich gemessen werden und so auch langfristig die Automatisierungsrate in den Prozessen verbessert werden. Durch den parallelen Einsatz von Process Mining neben RPA, stellen sie von Anfang an die Weichen in Richtung intelligente Prozessautomatisierung und sichern ihre RPA Initiative effektiv ab.