Standard Bank + Celonis

Standard Bank utiliza Process Intelligence de Celonis para transformar Operaciones CIB, desde optimizar pagos transfronterizos hasta impulsar transparencia, IA y automatización.

Standard Bank es el mayor banco del continente africano. Con actividad en más de 20 países, el banco busca impulsar el crecimiento de África. «África tiene la población más joven y más numerosa del mundo. La oportunidad es inmensa y queremos impulsar su crecimiento», afirma Richard de Roos, responsable de Operaciones CIB de Standard Bank.

Pero, como muchos bancos, Standard Bank afrontaba presión por las cambiantes expectativas de clientes y la creciente competencia de otros proveedores financieros. «Uno de los principales retos de los bancos es que nacieron analógicos», afirma de Roos. «Aunque nos digitalizamos, digitalizábamos procesos antiguos… en vez de replantearnos como proveedor digital de servicios.»

Para competir en servicios digitales e IA, Standard Bank quería «transformar radicalmente Operaciones CIB». Para lograrlo, el banco debía desbloquear y comprender muchos datos. La pregunta era cómo.

Aquí entran Celonis y ProcessLab.

Principal obstáculo: poca visibilidad impide optimizar

Standard Bank ya conocía algunos problemas, como los largos tiempos de procesamiento de pagos. Pero al banco le costaba entender y resolver sus causas. «No teníamos una visión integral de los procesos y no entendíamos qué procesos conectados afectaban a un producto o cliente», recuerda Mosotho Moloi, responsable de Ingeniería de Procesos de Standard Bank.
Entonces entró ProcessLab en escena. Werner Horn, fundador y CEO de ProcessLab, conoce la gestión de procesos como nadie. Contable reconvertido en consultor, Horn ha ayudado a muchas empresas a optimizar sus procesos. Al conocer Celonis, vio que podía «identificar y cuantificar oportunidades de optimización para clientes». Horn fundó ProcessLab para centrarse en consultoría basada en Process Intelligence. Standard Bank fue su primer cliente.

Resolver pagos transfronterizos

Standard Bank empezó por su mayor problema: los pagos transfronterizos. “Los pagos son el alma de los bancos”, afirma de Roos. “Pero demasiados componentes e iniciativas fragmentadas dentro del negocio y del sector frenaban nuestra estrategia transfronteriza.”

William Kent, responsable de Operaciones de Pagos y Comercio de Standard Bank, añade: “Standard Bank procesa mensualmente entre 9 y 11 billones de rands en pagos transfronterizos... Resolver estos problemas tendrá un impacto significativo tanto para el banco como para las comunidades a las que apoyamos.”

La historia analógica de la banca hace que la mayor parte del proceso de pagos transfronterizos se ejecute manualmente y en sistemas heredados. Esto dificultaba a Standard Bank detectar ineficiencias y provocaba tiempos de procesamiento de hasta 55 horas.

Era hora de cambiarlo. Con el apoyo de ProcessLab, Standard Bank creó un gemelo digital de su proceso de pagos transfronterizos en Celonis. “Encontramos puntos de fricción por todas partes de inmediato”, recuerda Kent. “Pero también vimos que corregir solo una o dos cosas mejoraría drásticamente el rendimiento.”

Gracias a Celonis, Standard Bank redujo los plazos a «unas pocas horas» y elevó la tasa STP por encima del 90 %. Tras demostrar la necesidad empresarial, Standard Bank pasó a una iniciativa de transformación más amplia.

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Transformación impulsada por Process Intelligence

Con pruebas claras del poder de Process Intelligence, de Roos situó Celonis en el centro de la transformación de Operaciones de CIB: “Llamamos a este método «IPM», modelo de procesamiento inteligente, e integra varios componentes respaldados por Celonis como proveedor único.”

Process Intelligence permite e impulsa ahora la optimización específica en una amplia variedad de la cartera del banco, desde pagos hasta productos comerciales y banca de inversión. En la sede de Johannesburgo, Kent instaló grandes pantallas en toda la oficina para que toda la plantilla vea el rendimiento de los procesos casi en tiempo real. “Gracias a esta nueva visibilidad, vemos surgir un entorno muy colaborativo”, afirma Kent.

El equipo ha extendido Celonis y su impacto transformador ampliamente. Standard Bank ahora puede analizar procesos conectados para comprender su impacto en el rendimiento de Operaciones de CIB. Standard Bank está listo para ampliar aún más Process Intelligence.

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La visión: banca a la vanguardia tecnológica

Gracias al gran éxito en Operaciones de CIB, otras áreas del banco han empezado a interesarse y quieren formar parte del modelo IPM. Moloi trabaja actualmente para ampliar Celonis al área de Finanzas orientada al cliente del banco, y otras áreas la seguirán pronto.

Standard Bank también amplía activamente su tecnología. Con el apoyo de ProcessLab, se despliegan funciones de IA como anotaciones y copilotos para impulsar aún más la visibilidad y la optimización.

“Celonis forma parte de cómo gestionamos el negocio”, afirma de Roos. “Nos permite avanzar hacia el futuro y competir con las fintech líderes del mundo.”