El papel de la minería de procesos en impulsar la transformación digital en la banca

No hay un banco en el mercado que no haya invertido en transformación digital. Sin embargo, a pesar de la clara priorización de estas iniciativas, la investigación de McKinsey revela que más de la mitad de las transformaciones digitales bancarias superan su plazo y presupuesto iniciales o fracasan por completo.

Los bancos y las organizaciones de servicios financieros se enfrentan a una considerable inestabilidad económica y necesitan protegerse frente a factores que van desde los cambios en los aranceles hasta la evolución de la normativa y el riesgo geopolítico. Además, deben adaptarse a las crecientes expectativas de los clientes en cuanto a comodidad, calidad y rapidez; por ejemplo, una encuesta reciente muestra que el 48 % de los clientes de bancos estadounidenses ya prefieren realizar operaciones bancarias en aplicaciones móviles.

La transformación digital es fundamental para la estrategia de cara al futuro. Entonces, ¿por qué, si se invierte tanto tiempo y dinero, estas iniciativas siguen teniendo un rendimiento inferior?

Resolver la desconexión

El principal culpable es la desconexión que hace imposible la visibilidad completa del rendimiento del proceso. En el modelo de negocio estándar de una institución financiera, los diferentes departamentos y sistemas funcionan inevitablemente de forma independiente y en el vacío. Sin una comunicación bidireccional eficaz, sus datos están en silos, lo que impide la visión integral necesaria para una transformación digital exitosa.

Ahí es donde la minería de procesos entra en juego. La minería de procesos conecta departamentos, procesos, programas y personas, lo que permite una visibilidad de los datos sin igual que revela cómo funcionan realmente las instituciones financieras y, posteriormente, cómo pueden funcionar de manera más eficiente.

Sigue leyendo mientras exploramos la definición cada vez mayor de transformación digital y qué hace que la minería de procesos sea la piedra angular de su éxito en el sector bancario.

El rostro cambiante del… cambio

Las nuevas tecnologías, que son transformadoras en el verdadero sentido de la palabra, aparecían una o dos veces en una generación. Pero hoy la cadencia del cambio ha cambiado. Ahora se espera que los bancos que han dedicado las últimas décadas a lanzar y perfeccionar sus capacidades online hayan implementado de manera eficaz la IA, la automatización de procesos, el aprendizaje automático y muchas otras tecnologías emergentes.

Es más, estas tecnologías están evolucionando en tiempo real y pueden aprovecharse de formas sin precedentes. Su potencial aumenta día a día, al igual que su versatilidad.

En el pasado, la transformación digital en el sector bancario era finita y factible; implicaba la digitalización de herramientas, datos y procesos. Hoy en día, la transformación digital es un proceso organizativo continuo, mediante el cual los bancos se equipan para adaptarse con facilidad, rapidez y a gran escala.

La naturaleza única y desafiante de la transformación digital en la banca

Las barreras para una transformación digital efectiva en la mayoría de las industrias son muchas y variadas, pero ¿qué hace que esto sea especialmente difícil en los servicios financieros?

Sistemas heredados

Es sorprendente la cantidad de bancos que siguen dependiendo en gran medida de sistemas diseñados a principios del milenio, pero estos sistemas no están diseñados para incorporar la tecnología digital más reciente. Los hace ineficientes y cada vez más costosos de mantener, ya que el grupo de expertos con el conocimiento para administrarlos se reduce.

Pilas tecnológicas fragmentadas

A menudo, debido a estos sistemas heredados, los bancos utilizan una combinación de herramientas y tecnologías mal integradas en sus operaciones comerciales. Esto significa que los datos de los clientes están dispersos, en lugar de estar cohesionados, lo que dificulta aún más obtener información significativa a partir de ellos.

Marcos regulatorios que cambian rápidamente

Las empresas de servicios financieros deben asegurarse de que las iniciativas de transformación digital cumplan con las directivas AML, las normas de protección de datos y una serie de otros marcos legales en todo momento. Esto puede causar cuellos de botella en la gestión del cambio o evitarlo por completo.

Reforzar las medidas de ciberseguridad

Cuando se hace bien, la transformación digital debería fortalecer las defensas de ciberseguridad, pero los procesos complejos como la adopción de la nube y la integración de IA también crean nuevas vulnerabilidades para que los ciberdelincuentes las exploten.

Minería de procesos: la clave para una transformación digital efectiva en los servicios financieros

La minería de procesos es la clave para hacer posible este tipo de adaptación continua para las empresas de servicios financieros. ¿Cómo funciona?

Esta técnica extrae los datos de todos los sistemas y aplicaciones (tanto personalizados como de terceros) y los integra para ofrecer una visión omnisciente de cómo funcionan realmente los procesos.

Como señala Joaquim Nogueira, nuestro director del Sector Bancario, «al descubrir cómo funcionan realmente sus procesos por debajo de la superficie, en todas las funciones, los bancos pueden eliminar por fin las ineficiencias y las causas fundamentales de los problemas». Estos conocimientos ahora se pueden llevar aún más lejos, con la minería de procesos centrada en objetos (OCPM) que no solo examina un proceso de forma aislada, sino que captura las relaciones entre múltiples procesos, para arrojar luz sobre cómo interactúan e influyen entre sí.

La plataforma de Inteligencia de Procesos de Celonis combina los datos derivados de la minería de procesos con el contexto empresarial único de un banco, un conocimiento más amplio de los procesos y la inteligencia artificial, para crear un Process Intelligence Graph. Este gemelo de procesos digitales es una mina de oro para las organizaciones del sector bancario. Es una base de datos totalmente contextualizada que permite la visualización detallada de los procesos de extremo a extremo, lo que permite a los bancos eliminar los envoltorios que oscurecen las oportunidades de optimización.

Con esta visibilidad tridimensional, los bancos pueden ver el rendimiento de los procesos en tiempo real y utilizar estos datos para informar sus esfuerzos de transformación digital en curso, en cada paso.

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